Eine effektive Anlagestrategie ist der Schlüssel zur finanziellen Unabhängigkeit. Ein gut strukturiertes, diversifiziertes Portfolio ermöglicht es Ihnen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen und gleichzeitig das Risiko zu minimieren. Eine Möglichkeit, dieses Gleichgewicht zu erreichen, ist die Anlage in Exchange-Traded Funds (ETFs). ETFs sind eine Art von Anlagefonds und Börsenprodukt, die wie Aktien an einer Börse gehandelt werden. Sie sind dafür bekannt, dass sie ein breites Spektrum an Anlageklassen abdecken und dabei eine hohe Liquidität und niedrigere Kosten bieten.

Musterportfolios mit ETFs

In diesem Artikel wird die Konstruktion von acht verschiedenen Musterportfolios mit ETFs behandelt. Diese Modelle bieten eine breite Palette von Strategien, die auf verschiedene Anlageziele und Risikotoleranzen zugeschnitten sind. Von einem konservativen, auf Anleihen basierenden Portfolio bis hin zu einem aggressiven, vollständig in Aktien investierten Portfolio – die nachfolgenden Beispiele zeigen Ihnen, wie Sie aus einem theoretischen Portfolio aus Weltindizes ganz einfach Wirklichkeit werden kann.

Konservatives Portfolio

Das konservative Portfolio eignet sich für Anleger, die ein geringes Risiko bevorzugen. Es besteht hauptsächlich aus Anleihen-ETFs und einem kleineren Anteil an Aktien-ETFs.

• 70% iShares Core € Govt Bond UCITS ETF (IEGA)
• 30% iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA)

Moderate Risikobereitschaft

Ein moderates Portfolio enthält eine ausgewogene Mischung aus Anleihen und Aktien. Es ist ideal für Anleger, die sowohl Kapitalerhalt als auch Wachstum anstreben.

• 60% iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA)
• 40% iShares Core € Govt Bond UCITS ETF (IEGA)

Wachstumsorientiertes Portfolio

Ein wachstumsorientiertes Portfolio eignet sich für Anleger, die bereit sind, für potenziell höhere Renditen ein höheres Risiko einzugehen. Es besteht zum größten Teil aus Aktien-ETFs und einem kleineren Teil aus Renten-ETFs.

• 80% iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA)
• 20% iShares Core € Govt Bond UCITS ETF (IEGA)

Aggressives Portfolio

Das aggressive Portfolio ist für Anleger gedacht, die in erster Linie Kapitalwachstum anstreben und bereit sind, ein höheres Risiko einzugehen. Dieses Portfolio besteht fast ausschließlich aus Aktien-ETFs.

• 90% iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA)
• 10% iShares Core € Govt Bond UCITS ETF (IEGA)

Global diversifiziertes Portfolio

Ein diversifiziertes Portfolio streut das Risiko durch Investitionen in verschiedene Regionen und Sektoren. Dieses Portfolio besteht aus mehreren ETFs, die verschiedene Regionen und Anlageklassen abdecken.

• 50% iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA)
• 30% iShares Core € Govt Bond UCITS ETF (IEGA)
• 10% iShares MSCI Schwellenmärkte ETF (EEM)
• 10% iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

Einkommensportfolio

Ein Einkommensportfolio konzentriert sich auf Anlagen, die ein regelmässiges Einkommen generieren. Es ist ideal für Rentner oder andere Personen, die eine regelmäßige Einkommensquelle benötigen.

• 40% iShares Core MSCI Welt UCITS ETF (IWDA)
• 40% iShares Core € Govt Bond UCITS ETF (IEGA)
• 20% iShares Select Dividend ETF (DVY)

Themenorientiertes Portfolio

Das Themenportfolio konzentriert sich auf bestimmte Themen oder Trends. Diese Portfolios können je nach Interessen oder Überzeugungen des Anlegers variieren.

• 40% iShares Core MSCI Welt UCITS ETF (IWDA)
• 30% iShares Core € Govt Bond UCITS ETF (IEGA)
• 15% iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)
• 15% iShares Self-Driving EV and Tech ETF (IDRV)

Nachhaltig investieren

Für Anleger, die Wert auf Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung legen, könnte ein nachhaltiges Portfolio interessant sein. Es besteht aus ETFs, die Unternehmen berücksichtigen, die in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) gut abschneiden.

• 60% iShares MSCI World SRI UCITS ETF (SUSW)
• 30% iShares € Corp Bond SRI UCITS ETF (SUOE)
• 10% iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

Zusammenfassung

Jedes dieser Musterportfolios bietet eine solide Grundlage für den Aufbau eines diversifizierten ETF-Portfolios. Je nach Ihren finanziellen Zielen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren individuellen Präferenzen können Sie die vorgeschlagenen Portfolios als Ausgangspunkt nehmen und an Ihre Bedürfnisse anpassen. Denken Sie daran, dass es wichtig ist, Ihre Anlagen regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen.

Die Geldanlage ist ein dynamischer Prozess, der eine ständige Überwachung und Anpassung erfordert, um sicherzustellen, dass Sie auf dem richtigen Weg sind, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Mit ETFs können Sie ein diversifiziertes Portfolio aufbauen, das Ihren Bedürfnissen entspricht und gleichzeitig das Risiko streut. Mit den richtigen Instrumenten und Strategien können Sie Ihr theoretisches ETF-Portfolio in die Realität umsetzen.