In der heutigen ETF Vorstellung geht es um den VanEck Developed Markets Dividend Leaders ETF. Auf das Thema bin ich durch die Story von Helmut aufmerksam geworden. Heute schauen wir uns den ETF genauer an.
Morningstar, ein weltweit tätiges Research-Unternehmen, wählt auf Basis von Dividendenrendite, Widerstandsfähigkeit und Wachstumsprognosen weltweit 100 Unternehmen aus, die im ETF abgebildet werden. Der Index wird halbjährlich angepasst und findet sich unter dem Namen „Morningstar Developed Markets Large Cap Dividend Leaders (EUR) Index“.
Top 10 Aktien
Aktuell lauten die Top 10 Aktien des Developed Markets Dividend Leaders ETF wie folgt:
Verizon Communications 5,28%
BHP 4,56%
Pfizer 4,52%
IBM 4,19%
TotalEnergies 4,13%
HSBC 3,85%
Sanofi 2,82%
Bristol-Myers Squibb 2,75%
Mercedes-Benz 2,68%
Rio Tinto 2,65%
Die Top 10 machen derzeit 37,43% des Index aus.
Top 10 Länder
Ein Blick auf die Länder zeigt, dass derzeit die USA mit 21,80% am stärksten gewichtet sind, gefolgt von Frankreich mit 12,13%. Es folgen Kanada (9,77%), Deutschland (9,49%) und Australien (8,77%).
Sektoren im ETF
Bei den Sektoren zeigt sich ein deutliches Übergewicht der Finanzunternehmen mit 40,7%. Es folgen Grundstoffe mit 12%, Gesundheit mit 10,3% und Energie mit 10,2%.
Sparplanfähigkeit & Überblick
Herausgeber des ETF ist VanEck, eine amerikanische Vermögensverwaltungsgesellschaft mit Hauptsitz in New York. Das Unternehmen beschäftigt sich in erster Linie mit der Ausgabe von ETFs, aber auch mit aktiven Fonds und separat verwalteten Konten für institutionelle Anleger. Außerhalb der USA hat das Unternehmen Niederlassungen in Europa und im asiatisch-pazifischen Raum.
VanEck gehört übrigens auch zu den Vermögensverwaltern, die kürzlich in den USA einen eigenen Bitcoin-ETF genehmigt bekamen. Dieser trägt das passende Kürzel HODL.
Auch interessant: Aktiengram Podcast | Folge 44 Interview mit Martijn Rozemuller, Europachef von VanEck
Der Developed Markets Dividend Leaders ETF hat eine TER von 0,38% und ein Fondsvolumen von rund 547 Millionen Euro.
Bei Scalable Capital*, Trade Republic* und justTrade* ist der ETF als Sparplan möglich.
Tracking Difference
Die durchschnittliche Tracking Difference (TD) beträgt +0,56%. Damit entwickelte sich der ETF im Durchschnitt um 0,56% schlechter als der zugrunde liegende Index.
Vergleich Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF (Distributing)
Im Folgenden habe ich den ETF einmal mit dem Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF (Distributing) hinsichtlich der Performance, Ausschüttungen und Regionen-und Ländern verglichen.
Performance-Vergleich
Ausschüttungs-Vergleich
Regionen- und Länder-Vergleich
Fondsdomizil Niederlande: Möglicher Nachteil bei der Quellensteuer
Beim Blick auf die ISIN des Fonds sehen wir: Der ETF ist in den Niederlanden ansässig. Für Anleger aus Deutschland kann es dadurch abhängig vom persönlichen Freibetrag zu steuerlichen Nachteilen gegenüber einem ETF mit Fondsdomizil in Irland kommen.
Bei jeder Ausschüttung werden 15 % niederländische Quellensteuer einbehalten. Liegt man über dem steuerlichen Freibetrag, wird diese in voller Höhe auf die deutsche Kapitalertragsteuer angerechnet. Man zahlt also insgesamt 26,375% Steuern (+ evtl. Kirchensteuer). Liegt man aber unter dem Freibetrag, zahlt man trotzdem auch die Quellensteuer.
Bei einem in Irland domizilierten ETF oder Fonds beträgt die Quellensteuer als EU-Bürger 0 %. Hier hat man je nach „Status“ des persönlichen Freibetrages also einen steuerlichen Vorteil – und damit einen Nachteil bei einem in den Niederlanden ansässigen ETF. Es kann daher sinnvoll sein, solche ETFs erst dann ins Depot aufzunehmen, wenn die jährlichen Kapitalerträge ohnehin über dem persönlichen Freibetrag liegen.
Danke an Martin für den Hinweis in den Kommentaren!
Weiterführende Links dazu:
- Quellensteuer-Katastrophe bei VanEck ETF
- Quellensteuer auf ausgeschüttete Dividende eines ETF?
Auch interessant: Besteuerung US-Dividende | Vergleich mit und ohne Freibetrag
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